为有效遏制跨境赌博电信网络诈骗等违法违规活动蔓延，规范支付服务市场秩序，维护经济社会健康发展，根据《中国人民银行张家界市中心支行 张家界市公安局 中国银行保险监督管理委员会张家界市分局 国家外汇管理局张家界市中心支局转发中国人民银行等四部委关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作的通知》精神，我行扎实开展打击跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的风险排查和整治工作，斩断涉赌涉诈等违法违规活动资金链。

我行高度重视涉赌涉诈账户风险排查工作，成立打击跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规支付风险排查整治工作领导小组，制定风险排查与整治工作方案，明确工作职责、排查内容和要求，推动风险排查和整治工作。营业网点对照《涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点》，通过查看开户资料和账户流水，对全行存量个人和单位账户涉赌涉诈风险进行全面排查，对符合可疑特征的账户，采取调阅开户资料、分析账户交易情况、电话联系客户、上门尽职调查等多种方式核实客户身份，核查客户开户资料、开户意愿的真实性以及交易的合理性，评判账户可疑程度，根据账户可疑程度采取相应的控制措施，规范支付结算服务市场秩序。

下阶段，我行将进一步加大打击跨境赌博、电信网络诈骗等工作力度，一是强化社会宣传，将涉赌涉诈资金链治理宣传作为普惠金融宣传的重要内容，宣传普及跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的特征和危害性，提高公众识别电信网络诈骗等违法违规行为的能力；不断增强员工合规意识和制度观念，提高员工对风险开户行为、风险交易行为的识别能力，提高支付结算工作质量；二是压实工作责任，落实“谁开户（卡）谁负责，谁的用户谁负责，谁的清算路径谁负责”的主体责任担当，有效遏制跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动蔓延，规范支付服务市场秩序，维护经济社会健康发展。